【議題聚焦】成立慈善項目庫Impact Link 推動香港成為亞洲慈善事業樞紐
香港作為國際金融中心,是亞洲主要的資產和財富管理中心之一,亦具備多項成為區域慈善中心的獨特優勢。有鑒於近年政府致力推動家族辦公室的發展,將香港定位為慈善中心,同時協助中國內地與世界建立橋樑,吸引更多慈善資本滙聚,促進跨境慈善活動,結合箇中的社會影響力與家族傳承,令香港逐步發展成為亞洲慈善事業樞紐,進而擴大本港金融生態圈。
其中由香港特別行政區政府委託香港金融發發局(金發局)成立的香港財富傳承學院(HKAWL),提供一個可靠的平台、面向全球的交流協作、知識分享和人才培訓等支援,締造香港成為領先國際的家族辦公室樞紐。
落戶香港的發展優勢
家族辦公室是家族財富管理的最高形態,通常以私人理財公司形式,針對超高淨值人士(UHNWI)持有的財富,並根據其家族的具體需求來制定專業的理財方案,使其獲益。從香港財富傳承學院角度而言,家族辦公室投入慈善事業,有助家族維繫內部的凝聚力,確保遺產得以保護並發展出穩健的長期投資,使家族的價值和精神傳承後代,同時對社會公益作出貢獻。當中的投資項目,尤見持續以「影響力投資」、「社會責任」、「環境保護」和「企業治理」(ESG)領域為主。
然而,要吸引到這一群資本雄厚的投資者在港發展家族辦公室,並參與慈善事業,香港本身具有怎樣的優勢呢?香港財富傳承學院行政總監賈安霈提及:「香港的國際金融中心地位早已具備足夠的財富累積及管理條件,比如擁有完善的銀行體系、健全的監管框架及專業的金融服務。據波士頓諮詢公司數據顯示,香港穩居全球十大跨境財富管理結算中心第二位,更預測2027年將成為第一位;其次,香港的地理位置優越。作為全球通往中國市場的進出口,不僅可以引入國際慈善資本,同時把中國內地龐大的財富引導到全球慈善事業版圖,促進資本的雙向流動,推動跨境公益慈善及本地與國際慈善組織的合作;第三,政府及社會大力扶助與支持。政府訂立明確目標銳意把香港發展成為領先的慈善中心,在2020至2021年利得稅和薪俸稅項下獲扣除的認可慈善捐款金額分別為43.5億港幣和74.5億港幣,翌年向社福機構撥款共233億元港幣,把提供社會服務的責任委託給社福機構,而香港家族辦公室稅務寬減計劃亦於2023年起正式生效。綜合香港法治及司法獨立、優良的企業管治文化,全球專業人才支援,以及自由流通的市場,大大加強了人們對香港公益慈善事業的信心。」
推動慈善事業的挑戰
賈安霈認為,亞洲相較歐美國家在發展家族辦公室及慈善業務方面尚處起步階段,因而面對不少的挑戰。「要讓家族辦公室更有效率地在港展開慈善業務,需要政府、金融、非牟利機構等界別相互協作,比如香港對比其他亞洲國家在慈善投入相應的稅務安排,還有很多可調整的空間;慈善團體的註冊及監管程序可以更簡化及透明化,讓更多社福機構得以成立;香港作為有助進出中國內地的落戶地,可以提供相關知識的分享及輔助人才的培訓,包括政制、法律、投資、財富管理等範疇,從而吸引世界各地的投資者、基金和金融機構。」
為此,香港財富傳承學院以香港作為慈善資本配置的基地,成立慈善項目庫「Impact Link (iLink)」惠及香港、中國內地及海外社群,期望憑藉收錄具良好往績和發展潛力的多樣化慈善項目,營造一個安全的環境及緊密的聯系樞紐,讓家族內部的人員、下一代或家族辦公室管理人學習到建立慈善事業的相關知識,方便與世界接軌。另一方面,項目庫也作中間人的角色,讓政府或政制決策者聆聽市場的需求,促進資訊及資源的流通,以及優化政策的制定,推進家族辦公室在香港及中國內地的財富傳承與社會公益發展。iLink初期將聚焦醫療保健、早期生物技術研究、扶貧、教育和青年賦權等領域,與香港引領區域和全球慈善事業的發展願景達成一致。
賈安霈補充:「項目庫就是一個database(共享資料庫)的概念。我們希望建立一個相關持份者的網路,包括funder(資助方)、granter(受助方)、experienced stakeholders(具經驗的相關持份者),其中包括比爾及梅琳達. 蓋茲基金會(Bill & Melinda Gates Foundation)、法國—亞洲基金會(Fondation de France Asia)、由香港賽馬會全力驅動的公益慈善研究院及一丹獎基金會。」
聚焦應對社會議題
香港財富傳承學院分析不少成功的慈善項目案例,發現加入「可持續發展(sustainability)」是至關重要的元素,意謂即使資產擁有人或家族辦公室管理人進行慈善事業,同步需設立相應的投資團隊、財務人員等去確保慈善項目有維持自給自足的營運能力。再者,慈善項目應當符合資產擁有人的價值觀及需要,同時亦能針對當下社會的議題或痛點,給予適當支援。 其中一個成功的家族辦公室慈善項目,為專門面對內陸新生兒初生後養成、以及懷孕及產後母親提供支援。賈安霈形容:「該項目很有策略地去劃分兩部分,一方面透過以收益為目的的家族辦公室投資產生持續性資金來源;另一部分則是利用所賺得資金,去支援母嬰相關的慈善機構、服務、教育等,並且盡可能避免資源配置上的重疊,與外部各單位進行溝通及協作。」
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